イオン銀行処分で激震…金融庁「次のマネロン規制強化」の超厳しい内容

ポイント整理 — マネロン対策、次のステージへ

マネーロンダリング対策について、金融庁が最新レポートで警鐘を鳴らしているという記事。これまでの対策が「実際に効果が出ているか」を検証する段階に入るべきだとし、すべての金融機関に対応の次のステージへ進むよう求めている。行政処分に踏み切った事例や新たな監督ポイントにも触れながら、対策の実効性をどう測るかが論点として取り上げられている。

直接の担当外に見えるテーマでも、金融機関のコンプライアンス強化の動きは、取引先や決済まわりのサービスを提供する事業者にとって間接的に影響することがある。WEBディレクターとしても、自社が扱う決済・会員登録フローが本人確認や不正利用対策の観点でどこまで対応できているかを、こうした規制強化の流れと合わせて確認しておく価値がある。

チェックしておきたいこと

• 自社サービスの会員登録・決済フローにおける本人確認の水準を確認する
• 金融関連の規制強化の動向を定期的にチェックする
• 取引先金融機関のコンプライアンス方針の変化に注意を払う